Der Fachwirt für Finanzberatung ist eine IHK-Aufstiegsfortbildung, die Fachkräfte aus dem Finanzsektor zu Führungs- und Spezialisten-Positionen qualifiziert. Absolventen sind befähigt, eigenverantwortlich Finanzberatungsprozesse zu leiten, Kundenportfolios zu managen und in leitenden Positionen bei Banken, Versicherungen und Finanzdienstleistern tätig zu werden.
Aufbauend auf: Bankkaufmann
Dauer
4 Monate
oder 18 Mon. Teilzeit
Lehrgangskosten
2.300–3.000 €
Gehalt danach
ab 6.300 €
nach Abschluss
Prüfung
Fachwirtprüfung
Nach dem Abschluss führst du Finanzberatungsgespräche auf höherem Niveau, entwickelst und implementierst Beratungskonzepte, managst Kundenbeziehungen strategisch und nimmst Führungsaufgaben wahr. Du verantwortest die Qualität der Finanzberatung, überwachst Compliance-Anforderungen und fungierst als Ansprechpartner für komplexe Finanzfragen von Privat- und Geschäftskunden.
Banken (Retail- und Private Banking), Versicherungsunternehmen, Finanzdienstleister, Vermögensberatungsfirmen, Bausparkassen, unabhängige Finanzberatungsbüros, Maklerpools und Versicherungsmakler-Betriebe
Erforderlich ist eine abgeschlossene Berufsausbildung in einem anerkannten Ausbildungsberuf (z.B. Bankkaufmann, Versicherungskaufmann oder vergleichbar) sowie mindestens zwei Jahre hauptberufliche Berufspraxis im Finanzsektor. Alternativ wird eine fünfjährige Berufspraxis in einschlägiger Tätigkeit akzeptiert.
Du vertiefst dein Wissen in Finanzproduktberatung, Vermögensmanagement, Risikobewertung und Kundenpsychologie. Schwerpunkte sind Personalführung, Betriebswirtschaft, rechtliche Rahmenbedingungen (BaFin, Versicherungsaufsicht), digitale Finanzberatung sowie Geschäftsentwicklung und Marketing im Finanzsektor.
Die IHK-Fachwirtprüfung besteht aus vier schriftlichen Klausuren (je 120 Minuten) sowie einer mündlichen Prüfung (Präsentation und Fachgespräch von insgesamt 30 Minuten). Die Prüfung wird von der zuständigen IHK durchgeführt und folgt der Fachwirtprüfungsverordnung.
Prüfungsthemen
Nach Abschluss sind Positionen als Filialleiter, Teamleiter in der Finanzberatung oder Senior Advisor erreichbar. Du kannst dich selbstständig als unabhängiger Finanzberater machen, eine Ausbildertätigkeit übernehmen oder in Führungspositionen bei Finanzinstituten aufsteigen. Die Fortbildung eröffnet perspektivisch den Weg zum Fachwirt-Diplom und zu weiteren Spezialisierungen.
Die Fortbildung ist nach dem Aufstiegsfortbildungsförderungsgesetz (AFBG, "Meister-BAföG") förderfähig und kann mit bis zu 75% der Lehrgangsgebühren gefördert werden.
Ratgeber
Der Fachwirt für Finanzberatung ist eine Aufstiegsfortbildung nach dem Berufsbildungsgesetz (BBiG §53, 54) und wird durch die IHK abgenommen. Der Vollzeitlehrgang dauert etwa 4 Monate, in Teilzeit rund 18 Monate, die Lehrgangskosten liegen bei 2.300 bis 3.000 Euro. Nach bestandener Prüfung verdienen Fachwirte für Finanzberatung durchschnittlich zwischen 6.300 und 6.900 Euro brutto monatlich.
Verwaltungsfachwirt der Handwerksorganisation und Industrie- und Handelskammern
Der Verwaltungsfachwirt der Handwerksorganisation und Industrie- und Handelskammern baut auf der gleichnamigen Verwaltungsfachangestellten-Ausbildung auf.
Investment-Fachwirt
Der Investment-Fachwirt ist eine IHK-Aufstiegsfortbildung für Finanzfachkräfte, die sich auf Investitionen und Vermögensmanagement spezialisieren möchten. Die Fortbildung befähigt zur Übernahme von Führungs- und Fachaufgaben in der Finanz- und Investmentbranche sowie zur Selbstständigkeit als unabhängiger Finanzberater.
Fachwirt für Fitness und Gesundheit
Der Fachwirt für Fitness und Gesundheit (IHK) ist eine Aufstiegsfortbildung für Fachkräfte aus dem Fitness- und Gesundheitsbereich, die Führungs- und Managementkompetenzen erwerben möchten. Die Fortbildung befähigt zur Übernahme von Leitungs- und Betriebsfunktionen in Fitness-Studios, Wellnesseinrichtungen und Gesundheitszentren sowie zur Selbstständigkeit.
Verlagsfachwirt (Hersteller)
Der Verlagsfachwirt ist eine IHK-Aufstiegsfortbildung für Fachkräfte aus der Verlagsbranche und dem Buchhandel. Sie vermittelt umfassendes Wissen in Verlagsmanagement, Redaktion, Herstellung, Marketing und Betriebswirtschaft und befähigt zur Übernahme von Führungsaufgaben in Verlagen und verwandten Medienunternehmen.