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FachwirtWirtschaft & VerwaltungBBiG §53,54 KI-generiert

Fachwirt für Finanzberatung

Der Fachwirt für Finanzberatung ist eine IHK-Aufstiegsfortbildung, die Fachkräfte aus dem Finanzsektor zu Führungs- und Spezialisten-Positionen qualifiziert. Absolventen sind befähigt, eigenverantwortlich Finanzberatungsprozesse zu leiten, Kundenportfolios zu managen und in leitenden Positionen bei Banken, Versicherungen und Finanzdienstleistern tätig zu werden.

Aufbauend auf: Bankkaufmann

Dauer

4 Monate

oder 18 Mon. Teilzeit

Lehrgangskosten

2.300–3.000 €

Gehalt danach

ab 6.300 €

nach Abschluss

Prüfung

Fachwirtprüfung

Was machst du als Fachwirt für Finanzberatung?

Nach dem Abschluss führst du Finanzberatungsgespräche auf höherem Niveau, entwickelst und implementierst Beratungskonzepte, managst Kundenbeziehungen strategisch und nimmst Führungsaufgaben wahr. Du verantwortest die Qualität der Finanzberatung, überwachst Compliance-Anforderungen und fungierst als Ansprechpartner für komplexe Finanzfragen von Privat- und Geschäftskunden.

Wo arbeitest du?

Banken (Retail- und Private Banking), Versicherungsunternehmen, Finanzdienstleister, Vermögensberatungsfirmen, Bausparkassen, unabhängige Finanzberatungsbüros, Maklerpools und Versicherungsmakler-Betriebe

Voraussetzungen

Erforderlich ist eine abgeschlossene Berufsausbildung in einem anerkannten Ausbildungsberuf (z.B. Bankkaufmann, Versicherungskaufmann oder vergleichbar) sowie mindestens zwei Jahre hauptberufliche Berufspraxis im Finanzsektor. Alternativ wird eine fünfjährige Berufspraxis in einschlägiger Tätigkeit akzeptiert.

Was lernst du in der Fortbildung?

Du vertiefst dein Wissen in Finanzproduktberatung, Vermögensmanagement, Risikobewertung und Kundenpsychologie. Schwerpunkte sind Personalführung, Betriebswirtschaft, rechtliche Rahmenbedingungen (BaFin, Versicherungsaufsicht), digitale Finanzberatung sowie Geschäftsentwicklung und Marketing im Finanzsektor.

Fachwirtprüfung & Abschluss

Die IHK-Fachwirtprüfung besteht aus vier schriftlichen Klausuren (je 120 Minuten) sowie einer mündlichen Prüfung (Präsentation und Fachgespräch von insgesamt 30 Minuten). Die Prüfung wird von der zuständigen IHK durchgeführt und folgt der Fachwirtprüfungsverordnung.

Prüfungsthemen

  • Finanzberatung und Vermögensmanagement
  • Betriebswirtschaft und Finanzmanagement
  • Recht und Compliance im Finanzsektor
  • Personalführung und Geschäftsentwicklung

Karriere nach der Fortbildung

Nach Abschluss sind Positionen als Filialleiter, Teamleiter in der Finanzberatung oder Senior Advisor erreichbar. Du kannst dich selbstständig als unabhängiger Finanzberater machen, eine Ausbildertätigkeit übernehmen oder in Führungspositionen bei Finanzinstituten aufsteigen. Die Fortbildung eröffnet perspektivisch den Weg zum Fachwirt-Diplom und zu weiteren Spezialisierungen.

Förderung

Die Fortbildung ist nach dem Aufstiegsfortbildungsförderungsgesetz (AFBG, "Meister-BAföG") förderfähig und kann mit bis zu 75% der Lehrgangsgebühren gefördert werden.

Ratgeber

Der Abschluss als Fachwirt für Finanzberatung eröffnet die Führung von Finanzberatungsgesprächen auf höherem Niveau sowie die Entwicklung eigener Beratungskonzepte für Privat- und Geschäftskunden. Die Fortbildung nach BBiG §53/54 dauert in Vollzeit 4, in Teilzeit 18 Monate und kostet zwischen 2.300 und 3.000 Euro. Mit rund 6.300 Euro gehört dieser Abschluss zu den bestbezahlten Fachwirt-Qualifikationen überhaupt.

Häufige Fragen

Was kostet die Fortbildung zum Fachwirt für Finanzberatung?
Die Lehrgangskosten liegen typischerweise zwischen 2.300 und 3.000 Euro. Die Fortbildung ist nach dem Aufstiegsfortbildungsförderungsgesetz (AFBG, "Meister-BAföG") förderfähig und kann mit bis zu 75% der Lehrgangsgebühren gefördert werden.
Welche Voraussetzungen muss ich für die Fortbildung zum Fachwirt für Finanzberatung erfüllen?
Voraussetzung ist in der Regel eine abgeschlossene Berufsausbildung in einem anerkannten Ausbildungsberuf, etwa als Bankkaufmann oder Versicherungskaufmann, kombiniert mit mindestens zwei Jahren hauptberuflicher Berufspraxis im Finanzsektor. Alternativ kann eine mindestens fünfjährige einschlägige Berufspraxis ohne abgeschlossene Berufsausbildung als Zulassungsvoraussetzung anerkannt werden. Die genauen Zulassungsbedingungen regelt die jeweilige IHK-Prüfungsordnung.
Welche Fördermöglichkeiten gibt es für die Fortbildung zum Fachwirt für Finanzberatung?
Die Fortbildung ist über das Aufstiegs-BAföG (früher Meister-BAföG) förderungsfähig, da es sich um eine nach BBiG §53 geregelte Fortbildung handelt. Dabei können bis zu 15.000 Euro Lehrgangs- und Prüfungskosten gefördert werden, wovon 50 Prozent als Zuschuss und der Rest als zinsgünstiges Darlehen gewährt werden. Bei Bestehen der Prüfung werden zudem 50 Prozent des noch offenen Darlehens erlassen.
Welche Karrieremöglichkeiten eröffnet der Abschluss als Fachwirt für Finanzberatung?
Mit dem Abschluss sind Führungspositionen wie Filialleiter, Teamleiter in der Finanzberatung oder Senior Advisor bei Banken und Versicherungen erreichbar. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, sich als unabhängiger Finanzberater selbstständig zu machen oder eine Ausbildereignung nach AEVO zu erwerben und Auszubildende zu betreuen. Der Abschluss wird dem DQR-Niveau 6 zugeordnet und ist damit einem Bachelorabschluss gleichgestellt.
Kann ich mit dem Fachwirt für Finanzberatung studieren?
Ja, der Abschluss als Fachwirt für Finanzberatung berechtigt in allen Bundesländern zum Studium an Fachhochschulen und in vielen Bundesländern auch an Universitäten, ohne dass ein schulisches Abitur erforderlich ist. Es handelt sich um eine sogenannte beruflich erworbene Hochschulzugangsberechtigung gemäß den jeweiligen Landeshochschulgesetzen. Besonders bieten sich Studiengänge in den Bereichen Betriebswirtschaft, Finance oder Banking an, wobei einzelne Hochschulen ggf. Auflagen wie Beratungsgespräche oder Probesemester vorsehen können.

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